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                                                                      承興騙局暴露供應鏈金融亂象!銀保監會剛剛出手了

                                                                      本文由:李施然 编辑 2019年07月17日 4:04 民生百态5779 ℃

                                                                      【公开水域中国首金】

                                                                      據中國證券報報道〇⊿,銀保監會近日向各大銀行、保險公司下發了《中國銀保監會辦公廳關於推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》⊙⌒,要求銀行保險機構依託供應鏈核心企業⊙∵〇,基於核心企業與上下游鏈條企業之間的真實交易♀,整合物流、信息流、資金流等各類信息┊,為供應鏈上下游鏈條企業提供融資、結算、現金管理等一攬子綜合金融服務π┊。

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                                                                      據了解☆⊿π,《意見》指出♂▽,銀行保險機構在開展供應鏈金融業務時應堅持四大基本原則:1、堅持精準金融服務π∵,以市場需求為導向∵△,重點支持符合國家產業政策方向、主業集中於實體經濟、技術先進、有市場競爭力的產業鏈鏈條企業;

                                                                      中泰證券指出♂,供應鏈金融面臨三類風險:外生風險是外部經濟、金融環境或產業條件的變化;內生風險是供應鏈內在結構、流程或要素出現問題而導致的潛在金融風險;主體風險是指核心企業或融資需求方本身的潛在風險♀⌒,因某一方採取機會主義行為導致另一方蒙受損失⌒□∴。

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                                                                      在風險方面⊙♂,光大證券固收團隊表示∵〇?,供應鏈金融業務依賴產業鏈⊙♂,需要關注產業鏈的發展狀況∴↑□,一旦行業處於產能過剩狀態∵◇,產品最終銷售將面臨壓力⌒♀,產業鏈的價值無法實現□△〇,進而帶來難以抵抗的信用風險△〇。

                                                                      何為供應鏈金融⊿?一些企業在日常運營中☆☆□,需要先支付資金購買原材料等⊙⊿π,待產品出售後才能回籠現金□⌒□。這種模式下∟∴◇,營運資金常常因預付賬款、存貨、應收賬款等形式被佔用〇♂♀,給企業資金周轉帶來壓力△⊿。供應鏈金融便能緩解這個問題⊙┊π。

                                                                      然而┊,涉事公司京東卻對外公告稱┊∟﹡,廣東承興涉嫌偽造和京東的業務合同對外詐騙┊。另一家牽扯其中的電商蘇寧也否認了應收賬款的真實性□,表示「我司與該融資事項無關」↑,「系廣州承興偽造與蘇寧易購的採購合同進行融資」♀。

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                                                                      4、加強合規管理﹡∵▽。銀行保險機構應加強供應鏈金融業務的合規管理??,切實按照回歸本源、專註主業的要求π♂〇,合規審慎開展業務創新⊿,禁止借金融創新之名違法違規展業或變相開辦未經許可的業務﹡。不得借供應鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務的多邊資產交易平台∟π。

                                                                      2、堅持交易背景真實∵⌒〇,嚴防虛假交易、虛構融資、非法獲利現象;3、堅持交易信息可得∵⌒〇,確保直接獲取第一手的原始交易信息和數據;4、堅持全面管控風險♂?〇,既要關注核心企業的風險變化▽┊,也要監測上下游鏈條企業的風險◇。2、加強核心企業風險管控♂♂◇。銀行業金融機構應加強對核心企業經營狀況、核心企業與上下游鏈條企業交易情況的監控⊿◇,分析供應鏈歷史交易記錄◇□⌒,加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理⌒⊙♂。

                                                                      「機構在參与供應鏈金融業務時應當識別控制潛在風險⊿﹡↑,把風險扼殺在源頭上∴。」中泰證券表示△∴,「應該根據上述因素的綜合評定進行決策♂,確定貸款的額度、周期和費率⊿。」據其介紹⌒♀∵,供應鏈金融的風險管理要點在於四個方面:1、行業理解┊,2、數據為王△┊⌒,3、第三☆,線上、線下相結合?,4、增信手段的應用◇。

                                                                      而供應鏈金融近期頗受市場關注π♂⌒,導火索是承興控股曝出的供應鏈金融騙局π↑,涉及至少十余家金融機構△∟〇。此前□∟,該公司實控人兼董事長羅靜已被公安機關刑拘⌒┊↑。

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